Pro OSVČ
Měsíční uzávěrka pro OSVČ s Fio: checklist
Uzávěrka měsíce znamená mít všechny pohyby z účtu u Fio, ke každé odchozí platbě doklad, spárované vydané faktury a vše předané účetní. Projděte šest kroků níže; zvládnete je ručně s výpisem a nástroji zdarma, nebo je Zettl udělá průběžně za vás.
Aktualizováno
6 kroků
Jak to funguje
Pohyby z Fio za celý měsíc
Ručně: stáhněte ve Fio výpis GPC/ABO a převeďte ho do Excelu nástrojem zdarma. V Zettlu: pohyby chodí přes Fio API každé ráno samy.
Doklady na jedno místo
Přijaté faktury a účtenky z e-mailu, papíru i e-shopů. Do Zettlu je přepošlete na e-mailovou adresu firmy; účtenku z papíru vyfotíte.
Ke každé platbě doklad
Projděte odchozí platby a ke každé najděte doklad podle částky, data a dodavatele. Zettl je páruje sám a co nesedí, nechá otevřené.
Dohledejte, co chybí
Platby bez dokladu sepište a dohledejte. V Zettlu je najdete na stránce Chybějící doklady; bankovní poplatky, platby daní a pojištění na účty u ČNB a převody mezi vlastními účty navrhne označit jako platby bez dokladu.
Vydané faktury a příchozí platby
Zkontrolujte, které faktury zákazníci zaplatili. Zettl příchozí platby páruje s vydanými fakturami podle variabilního symbolu.
Předejte měsíc účetní
Doklady jako PDF, platby jako CSV, vydané faktury jako ISDOC nebo XLSX, pro POHODU XML. Zettl může měsíc poslat účetní e-mailem sám nebo ho odeslat do POHODY přes mServer.
Dobré vědět
- Zettl nevede účetnictví ani nepodává přiznání. Připraví spárované platby a doklady; účtování a daně řeší vaše účetní.
- Termíny přiznání a záloh závisí na tom, k čemu jste registrovaní. Platné termíny najdete v daňovém kalendáři Finanční správy.
- Fio API vydá bez další autorizace pohyby jen za posledních 90 dní. Na uzávěrku starších měsíců použijte výpis GPC/ABO.
- Zda konkrétní platba doklad potřebuje, rozhodne nakonec účetní. Zettl jen navrhuje.
Odkaz na daňové termíny jsme ověřili dne 4. 11. 2026: Daňový kalendář Finanční správy.
Časté dotazy
Krátké odpovědi k tomuto tématu.
Kdy uzávěrku dělat?
Po posledním dni měsíce, jakmile máte všechny pohyby z Fio, a dřív, než podklady potřebuje vaše účetní. Na termínu se domluvte s ní.
Zvládnu to bez Zettlu?
Ano. Výpis GPC/ABO z Fio převedete do Excelu nástrojem zdarma a doklady k platbám přiřadíte ručně v tabulce. Zettl dělá kroky 1 až 5 průběžně sám a krok 6 umí poslat automaticky.
Co když doklad k platbě nenajdu?
Požádejte dodavatele o kopii; řada faktur jde stáhnout i z jejich zákaznických účtů. Než doklad dodáte, nechte platbu otevřenou a dejte o ní vědět účetní.
Jak dostanu měsíc do POHODY?
Bankovní pohyby z výpisu GPC převedete na XML pro POHODU nástrojem zdarma. Zettl připraví XML s přijatými doklady i pohyby, nebo měsíc pošle do POHODY přímo přes mServer.
Co dál číst
- Převod GPC / ABO do CSV a ExceluPřeveďte výpis GPC / ABO z Fio banky do CSV nebo Excelu (XLSX). Zdarma, bez registrace; soubor se nikam neodesílá, převod proběhne ve vašem prohlížeči.
- Párování plateb s dokladyZettl ke každé platbě z Fio banky hledá účtenku nebo fakturu podle částky, data a dodavatele. Co se nespáruje, vidíte hned.
- Výpis GPC do POHODYPřeveďte výpis GPC / ABO z Fio banky na XML import bankovních pohybů do POHODY (agenda Banka). Zdarma, bez registrace; soubor se nikam neodesílá, převod proběhne ve vašem prohlížeči.
- Podklady pro účetní za měsícZettl ukáže, ke kterým platbám chybí doklad, a za měsíc stáhne všechny účtenky jako jeden PDF s přehledem. Výpis z Fio jako PDF, platby jako CSV.